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年內購買董責險上市公司又添兩家 A股公司關注并投保增長趨勢明顯

[ 2021-02-10 11:58 ]   來源:[ 中國證券報 ]    雙擊自動滾頻 
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  購買董責險的上市公司又添兩家。2月9日晚,浙江眾成和航天長峰均公告稱,擬為公司及董監高購買責任保險。

  據中國證券報記者不完全統計,今年以來,A股共有13家上市公司發布公告稱將為公司董監高人員購買責任險。

  從2020年起,董責險熱度相較于以往明顯提高,董責險在A股上市公司中呈現出普及化趨勢。分析人士表示,上述趨勢背后的動因在于上市公司監管及法律環境的變化,促使上市公司提前做好風險預防和控制,進一步完善自身的公司治理,預計未來增長空間很大。

  熱度顯著提升

  2月9日晚浙江眾成公告稱,公司擬為公司及董監高購買責任保險,賠償限額為5000萬元,保費支出不超過20萬元/年,保險期限為12個月。

  浙江眾成表示,為公司及董監高購買責任保險,是為保障廣大投資者利益,完善公司風險管理體系,同時促進公司管理層充分行使權利、履行職責。

  同日晚間,航天長峰也發布投保董責險的公告。據中國證券報記者不完全統計,截至2月9日,今年以來A股共計13家上市公司發布公告稱將為公司董監高人員購買責任險,包括山東墨龍、華錄百納、恒逸石化、民生控股、中信特鋼等。

  中國證券報記者從業內人士獲悉,截至2019年末,A股上市公司投保董責險的家數接近400家,2020年新增投保家數約170家。2020年以來,A股上市公司關注并投保董責險的增長趨勢明顯。

  業內人士分析,2020年3月起施行的新證券法使得證券違法違規成本明顯提高,對董監高人群形成更高的威懾力。2020年4月瑞幸咖啡財務造假風波進一步將董責險帶入大眾視野。“董責險普及化的核心原因還是在于A股上市公司的監管及法律環境的變化,促使上市公司提前做好風險預防和控制,進一步完善自身的公司治理。”平安產險相關人士指出。

  不“兜底”故意行為

  董責險起源于美國,引入中國已近20年。董責險是指公司董事、監事及高級管理人員在行使職權的過程中,因工作疏忽、不當行為被追究責任時,由保險公司賠償法律訴訟費用及承擔其他相應民事賠償責任的保險。

  該險種核心是公司職責履行者的“不當行為”,故意及惡意行為、違反忠誠義務的行為、信息披露中故意與事實不符的陳述、誤導股東的陳述等均不在被保險的范圍,不當行為和故意行為應區別對待。

  換而言之,上市公司和董監高若出現涉嫌財務造假、侵占上市公司利益等情況,就算投保董責險,也不會得到保險公司的賠付。

  有專家指出,長遠來看,上市公司購買董責險不僅是保障可能面臨的經營風險,更是衡量公司治理水平的重要環節。董責險通過市場化的保險定價機制,能夠一定程度上檢驗企業治理水平。有了董責險的倒逼,上市公司高管對自身行為也會有所約束,類似引入一個第三方監督機構,有助于提升上市公司管理規范性,優化治理結構,完善公司風控體系,上市公司高管履職也等于吃了“定心丸”。

  未來發展空間大

  上交所資本市場研究所于2019年10月撰文指出,董責險是公司轉嫁風險、穩定發展的重要手段,也是外部監督公司治理行為的保障機制。在美國等境外成熟市場,董責險的普及率超過90%以上。其中,科技、生物醫藥和銀行類公司的購買率更是接近100%。在中國市場,董責險尚屬于新興事物,大部分公司沒有購買甚至沒有接觸過。

  從2020年數據來看,A股上市公司關注并投保董責險的增長趨勢明顯,且購買董責險的上市公司類型多樣化,既有國有企業,也有民營企業;既有制造業等傳統行業,又有生物醫藥、高新技術、新能源等新興行業。

  上述平安產險人士表示:“A股上市公司的風控意識并非曇花一現,對于內控制度和風控預案的需求將趨常態化。隨著注冊制的全面實施、證券市場制度不斷完善及上市公司治理持續提升,預計A股上市公司采購董責險將進一步普及化,并將其作為上市公司的標準公司治理以及風險控制標準配備,市場空間巨大。”

  在監管趨嚴的環境下,董責險保險費率也相應上漲。業內人士向中國證券報記者透露:“A股上市公司董責險的費率水平進一步上漲可期。從2020年實際情況看,除少數未能掌握市場數據的保險公司以外,A股上市公司董責險的一般報價費率已較過往有大幅上漲,部分個案漲幅甚至超過1倍。”

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